О меркантильном в военное время

Положительный опыт с БКС Банк - ABN. Перевод с $$ на EUR счет. Конвертация по курсу 1,0603 (vs средний за последние три дня 1,0534), плюс комиссия обоих банков. С момента отправления до зачисления - 4 дня. Справку об уведомлении российской налоговой предоставляла несколько лет назад, сейчас не просили подтверждение.

 

То-то и оно, что ФЗ 173 в моем прочтении пишет о том, что в ситуации граждан рф с внж (налоговый резидент НЛ и валютный резидент РФ) декларировать зарубежные счета в налоговой РФ необязательно.

Spoiler: Статья 12 ФЗ 173

Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 01.05.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле"

Статья 12. Счета (вклады) резидентов в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации. Переводы денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных резидентам иностранными поставщиками платежных услуг

(в ред. Федерального закона от 30.12.2020 N 499-ФЗ)
…

2. За исключением случаев, установленных частью 8 настоящей статьи, резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.

(в ред. Федеральных законов от 28.12.2017 N 427-ФЗ, от 02.08.2019 N 265-ФЗ)
…

8. Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, осуществления переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, а также представления отчетов о движении денежных средств и иных финансовых активов по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, установленные настоящей статьей, не применяются к уполномоченным банкам, которые открывают счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, проводят по ним валютные операции и представляют отчеты в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, и к физическим лицам - резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней, а также к физическим лицам - резидентам, указанным в абзаце первом пункта 4 статьи 207Налогового кодекса Российской Федерации, в случае признания федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, таких физических лиц не являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации в соответствующем налоговом периоде.

Физические лица - резиденты (за исключением физических лиц, указанных в абзаце первом пункта 4 статьи 207 Налогового кодекса Российской Федерации, в случае признания федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, таких физических лиц не являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации в соответствующем налоговом периоде), которые в соответствии с абзацем первым настоящей части не уведомляли налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) своих счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, об изменении реквизитов таких счетов (вкладов), не представляли налоговым органам по месту своего учета отчеты о движении денежных средств и иных финансовых активов по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, и срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в истекшем календарном году в совокупности составил 183 дня и менее, обязаны:

уведомить налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) своих счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, об изменении реквизитов таких счетов (вкладов) в банках по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, в соответствии с частью 2 настоящей статьи в срок до 1 июня календарного года, следующего за таким истекшим календарным годом;

представлять налоговым органам по месту своего учета отчеты о движении денежных средств и иных финансовых активов по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, в соответствии с частью 7 настоящей статьи.

(часть 8 в ред. Федерального закона от 30.12.2020 N 499-ФЗ)

@Lesia и @PDO, подскажите, пожалуйста, какими нормативными документами вы руководствуетесь. Законы меняются стремительно, хотелось бы оставаться в правовом поле.

 

Про правовое поле, безусловно, согласна.
Говорю на данный момент исключительно из практики осуществленных через ГПБ двух переводов мной лично с моего евросчета в ГПБ собственных средств в середине июня. В двух этих случаях операционистки банка затребовали документ из налоговой о регистрации моего счета. В первый раз я заметила ей, что в банке должны быть эти сведения, поскольку подобные переводы я делала ранее и у них должны были сохраниться сведения о счете, на что мне указали, что они работают в соответствии с внутренними инструкциями банка и каждому переводу должны прикладывать копию документа из налоговой (о той самой регистрации счета) для их банковского валютного контроля.

 

Спасибо за ответ. А зачем нужны операционистки, онлайн перевод невозможен?

 

Я уведомляла налоговую об открытии счета сразу после переезда в Голландию, это было до вступления поправок в силу. Так что когда банк запросил документ, решила, что проще предоставить, раз он имеется.

 

В ГПБ обычным не ВИП клиентам - нет. Да и про ВИП я не уверена.
Кроме того, я не храню деньги на счетах с 2014 года (и никому не советую, только поздно уже) только кэш в ячейке, но перевожу, конечно, через давно открытый счет.

--- Сообщения объединены, Jun 26, 2022, дата первого сообщения: Jun 26, 2022 ---

Аналогично.
Особенно когда цель - успешный перевод, а не ликбез операционистов и валютного контроля.)))

 

Еще позволю себе маленький совет: документы о происхождении средств у вас желательно должны быть, как для российского банка, так и для нидерландского, особенно если сумма немаленькая. Пока еще не спрашивали, но лучше по мах "подстелить соломки".
И лучше не класть на счет сразу всю сумму, если она большая, а пусть и заплатить комиссию за несколько переводов, но не дать зависнуть всем деньгам на счете, если вдруг что-то пойдет не так и перевод отобьется, потому что снять назад в течении месяца вы сможете только эквивалент 10 тыс евро и то если банк признается, что они есть в наличии, поступившие с 9 (вроде) марта. А банк почему-то не хочет признаваться, что у него наличные есть, наверное на них очередь из "своих".

--- Сообщения объединены, Jun 26, 2022, дата первого сообщения: Jun 26, 2022 ---

* эквивалент 10 тыс долларов

 

У меня до сих пор не открывается личный кабинет в Петроэлектросбыте. Нашли ли Вы способ попасть из Голландии в личный кабинет?

 

Нет, платим через сайт сбера.

 

Кто недавно переводил деньги в РФ успешно, поделитесь способом. Korona pay уже в НЛ недоступна, даже апп не поставить на айфон.

 

я доступен!
https://rassvet.com/forum/index.php?threads/komu-nado-perevodit-dengi-v-rf.21807/

 

Спасибо большое. Мне какбэ сильно больше, чем 200к, надо но я еще подумаю.
А как ваши рубли в РФ получить по номеру телефона?

 

это стандартый способ перевода между счетами
https://www.cbr.ru/PSystem/sfp/

 

она никогда и не была доступна
насчет айфона не знаю, но на андроид спокойно качается апк из первой ссылки в гугле

 

Пользуюсь ей с начала марта. Последний перевод вчера делал. А сегодня апп говорит Service not available

--- Сообщения объединены, Jun 29, 2022, дата первого сообщения: Jun 29, 2022 ---

На неделе из ING SWIFT на Райффазен отправлял. Дошло за день, комиссия Райфа 500 руб. за входящий перевод.

 

Скажите пожалуйста, а что многоувожаемые форумчане думают о снятии кеша? Точнее, что об этом думают банки и/или налоговая?

Задачка:
- Мне перевели крупные (10+ К) суммы денег из России. Проблем с зачислением не было.
- Хочу снять кеш (1-5 К евро)
- В какой момент и начиная от каких сумм этим может озаботиться банк и/или налоговая? Кто из них может прислать вопросы и как это происходит? Надо ли им будет объяснять что именно я с этим кешем делала?

Мне почему-то кажется что если снимать кеш в несколько тысяч евро (допустим 5), это может привести к вопросам "а зачем вы это делали".

 

https://rassvet.com/forum/index.php?threads/snjatie-nalichnyx-s-karty-v-gollandii.21796/#post-470430

 

Чем закончилось ваше с ними общение? У нас в Рабо одна из ипотек.

Они запросили внж, поскольку санкции против РФ и Белоруссии и поинтересовались, не получено ли оно за инвестиции. Угроз не последовало.

Интересно, что они будут делать с этой информацией.

 

Я и не общался с ними, зачем? Система выбрала тех, кто раньше отправлял деньги в Россию проинформировала их, что больше так не получится. Это было информационное письмо, а не приглашение к дискуссии.

Я больше не перевожу деньги в Россию. Да ещё и уехал из Нидерландов.

 

Из Газпромбанка пришел перевод на KNAB (онлайн банк от Aegon). На две недели заморозили, потом попросили кратко обьяснить что это и зачем и потом разблокировали. После этой попытки уже отпало желание пробовать такие вещи в будущем. Напомню что Рабобанк замораживал мой перевод в марте на несколько месяцев и пугали, что я его вообще не получу. Сейчас Рабобанк вспомнили и опять связались со мной и опять начали промывать мозги. Сообщили, что если я даже получу в будущем перевод из РФ на какой-либо другой банк и уже потом перешлю его на Рабобанк, то это все равно мне запрещено.