2023: Перевод из РФ и вопросы банка

В моем случае гораздо проще было закрыть счет и избавиться от унизительной процедуры доказывания своей непринадлежности к семейству двугорбых бактрианов. Банков к счастью хватает.

 

было и то, и другое
по налу небольшая сумма была, около 2500

 

Но на счет в Revolut вы деньги из России не переведете, потому что они заблокировали все операции с Россией, независимо от санкций. В то время как на счет в ABN у меня деньги доходили.

 

Ждать исчезновения последней карты Maestro не обязательно. Acceptance брендов Visa [Debit] и [Debit] Mastercard в Нидерландах практически сравнялась с acceptance Maestro. Так что даже в NL нужды в Maestro уже нет. А за границей - и подавно.

 

Revolut похоже пытается быть святее папы римского в отношении к России. Может потому что сам основатель - россиянин (по-моему уже бывший). Я недавно, находясь в России, хотел биткоин на внешний адрес перекинуть, так он мне запретил эту операцию. Назад вернулся - всё заработало.

 

А вот это важный момент!

@Irina N, пусть дочка по-любому счёт в другом банке откроет (запас карман не тянет).

 

Обязательно! Нам это очень пригодилось.

 

Я сама когда-то работала в KYC в банке. Там зравомыслящие люди не задерживаются. Могу сказать, что если перевод не просят, то его и не надо предоставлять. Там всегда русскоязычные работают. Они и переводят. В таком сумасшедшем доме как сейчас никто работать не хочет. Текучка страшная. Скорей всего набрали лудей из украины. Они просто из вредности бумаги не принимают. Плюс никто требования особо не понимает и перестраховываются. Не надо расчитывать на их здравомыслие.

 

Уж очень неожиданное заключение. Учитывая, что банкам уже очень давно понесло крышу на счет проверок по witwassen.

 

Там работы стало в разы больше из-за санкций- больше народу надо

 

Современный вариант утверждения "если в кране нет воды... "

 

Люди из России вынуждены менять банк в Нидерландах из-за вредных людей из Украины, понятно ж всё.

 

У Сторонского (основатель Револют) отец - менеджер Газпрома.

 

Не подскажете, чем N26 прекраснее Revolut?

 

Субъективно оплата револютом через apple pay не проходит примерно в 5-10% мест в NL

 

Объективно есть проблемы с Apple/Google/etc. Pay'ями независимо от бренда карты - есть ещё в наших селениях такие несознательные терминалы, которые любят только реальные карты. И даже у больших merchant'ов - типа некоторых известных транспортных компаний - это случается.

 

Я думаю, сейчас machine learning/data science/anomaly detection алгоритмы внедряют везде и во всех банках, и если чьи-то транзакции заметно отличаются от среднего (типа как в первом сообщении темы, "положили на счет 30тыс наличкой, у банка появились вопросы"), то вопросы будут везде. Если какой-то банк их пока не задает, то это лишь вопрос времени.

Другой вопрос, что степень идиотизма реализации может отличаться (у меня ING отклонил перевод в Латвию на 50 евро под предлогом борьбы с уходом от санкций и отмыванием денег, со сроком проверки 4 недели).