Этот сайт использует файлы cookie. Продолжая пользоваться данным сайтом, Вы соглашаетесь на использование нами Ваших файлов cookie.
Accept Узнать больше.

Памятка клиенту (при осуществлении валютных операций)

Тема в разделе "Финансы", создана пользователем Evgenij Koronin, 25 окт 2007.

  1. Evgenij Koronin

    Evgenij Koronin Модератор

    Вот мы тут много обсуждали насчет перевода денег отсюда в Россию и из России сюда.
    Например :

    >
    Квартира в России и налоговая в Голландии

    >
    Перевод денег из России в Голландию, как это сделать, если нет прописки

    Общий консенсус был следующим, что если у вас нет отметки консульства о ПМЖ, то вы считаетесь резидентом (что верно), и поэтому вам нельзя перевести более 5000 евро за раз.

    Мне в руки, точнее на глаза, попала Памятка Клиенту от Райффазен банка в России, в которой буквально говориться следующее:

    Это вызвало меня на разговор с ними по телефону, где мы подробно выяснили, кого они считают резидентами и кого нет - штамп ПМЖ = нерезидент. И меня уверили, что в любом случае, если вы переводите деньги на свой же счет в другом банке, то ограничений нет и никаких подтверждающих документов не надо.

    Эта памятка доступна на сайте www.raiffeisen.ru конкретно
    тут. Телефоны, на случай, кто хочет позвонить
    вот.

    Так вот, откуда же взялось, что нельзя перевести более 5000 евро резиденту??? Прокомментируйте пожалуйста.

    Кстати нашел вот, что подобную вещь уже изрек товарищ Mors:
    Мне непонятно одно, даже два:
    Почему вот
    здесь 5ое сверху Irina_M говорит:

    И второе
    здесь же 10ое сверху Mors:
    Так почему они требуют справки и подобное, если права перехода собственности не происходит. Или просто Райффайзен рулит, а все остальные?
     
    Evgenij Koronin, 25 окт 2007
    #1
    Метки:
  2. IraN

    IraN Форумчанин

    На сайте Сбербанка написано вот что:

    Физические лица - резиденты вправе переводить из Российской Федерации без открытия банковского счета иностранную валюту в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США в один операционный день.
    Физические лица – нерезиденты имеют право переводить денежные средства из Российской Федерации без ограничений.

    Зато они не просят справку из налоговой :)

    Но это касается видимо случаев переводов без открытия счета в банке. Мне его было не открыть, потому что одним из условий его открытия является прописка (ее не было).

    Хотя...в момент перевода мне все равно его открыли, потому что ей надо было куда-то положить мои наличные и потом их перевести.

    А начинала я тоже с Раффайзена. У них нельзя открыть счет без прописки, и точно так же нельзя получить карточку (поначалу я думала пойти таким путем).
     
    IraN, 25 окт 2007
    #2
  3. IraN

    IraN Форумчанин

    На сайте Сбербанка написано вот что:

    Физические лица - резиденты вправе переводить из Российской Федерации без открытия банковского счета иностранную валюту в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США в один операционный день.
    Физические лица – нерезиденты имеют право переводить денежные средства из Российской Федерации без ограничений.

    Зато они не просят справку из налоговой :)

    Но это касается видимо случаев переводов без открытия счета в банке. Мне его было не открыть, потому что одним из условий его открытия является прописка (ее не было).

    Хотя...в момент перевода мне все равно его открыли, потому что ей надо было куда-то положить мои наличные и потом их перевести.

    А начинала я тоже с Раффайзена. У них нельзя открыть счет без прописки, и точно так же нельзя получить карточку (поначалу я думала пойти таким путем).
     
    IraN, 25 окт 2007
    #3
  4. Evgenij Koronin

    Evgenij Koronin Модератор

    Из разговора с Райффазеном:
    Сначала они приняли меня за нерезидента, и поскольку мне надо было открыть счет, то они мне сказали, что даже нерезиденту счет открыть легко, для этого нужен паспорт и вид на жительство в другой стране. Потом, после некоторых консультаций, они выяснили, что нерезидент это когда штамп в паспорте, но при этом все равно сказали, что счет открыть можно и прописка при этом не нужна.
    Так что я подозреваю, что вам могли дать неверную информацию - ну или мне :)
     
    Evgenij Koronin, 25 окт 2007
    #4
  5. Mors

    Mors Завсегдатай

    Раффайзен в России это такой же российский банк как и все остальные. И для него так же действуют российские законы. Я думаю, как только вы придете переводить деньги, вам и скажут, что нужна справка из налоговой. Ну а если девушка за стойкой даже и возьмется переводить ваши деньги, то ваш перевод вернет служба финансового контроля. Попросите девушку в следующий раз позвонить в эту службу. Возможно, что подтверждением того, что счет за границей именно ваш, окажется именно эта справка.

    Меня тоже как-то обнадежили в Сосьете Женераль Восток, а когда пришел предметно разбираться, выяснилось, что без справки они могут 5000 да и то раз в неделю, а лучше в месяц.
     
    Mors, 26 окт 2007
    #5
  6. Evgenij Koronin

    Evgenij Koronin Модератор

    так вы в итоге выяснили что эта засправка как она выглядит и что требуется для ее получения?
    И если кто-то располагает ссылочкой, то есть ли ссылка на этот закон РФ, чтобы упомянуть его в след. разговоре с банком?
     
    Evgenij Koronin, 26 окт 2007
    #6
  7. Asimi

    Asimi Завсегдатай

    Евгений, я в свое время "придумал" 2 более менее реальных варианта:
    1. Открыть счет в Раффайзене или еще каком банке с отделениями зарубежом и положить деньги туда, а потом по карточке снимать - знаю, что тот же Ситибанк разрешает снимать со своих банкоматов до 5000 евро в день без комиссии.
    2. дорожные чеки. их можно перевезти и потом в дружественной Германии без комиссии обналичить.

    оба варианта не супер удобны, так как потребуют от вас довольно много транзакций, но зато со справками не сопряжены.
     
    Asimi, 26 окт 2007
    #7
  8. elena sokolova

    elena sokolova Аксакал

    Какая - то комиссия все равно будет, потому что зарубежные отделения банков - это другие юридические лица. Это все равно, что снимать деньги с зарубежного счета в любом банке.
     
    elena sokolova, 27 окт 2007
    #8
  9. Asimi

    Asimi Завсегдатай

    Елена, я выяснял - никаких комиссий быть не должно, там мне говорили в Ситибанке, по крайней мере.
     
    Asimi, 27 окт 2007
    #9
  10. elena sokolova

    elena sokolova Аксакал

    Вам в одлелениях обеих стран так сказали? У них ведь могут быть разные правила, а знают они только свои :)
     
    elena sokolova, 27 окт 2007
    #10
  11. Mors

    Mors Завсегдатай

    К сожалению или к счастью, начальник моего отделения была не в курсе, что именно им надо предоставить. И я забил. Поскольку, если они что-то напутают, то замучаюсь я по их повесткам приезжать. Все-таки, надо учиться на ошибках Ходорковского и Аль Капоне.
     
    Mors, 27 окт 2007
    #11
  12. Evgenij Koronin

    Evgenij Koronin Модератор

    раскопал я что это за справочка для регистрации зарубежного счета в налоговой, заодно и инструкцию, где все расписано.
    Кому надо ищите Инструкция Центробанка 100-И.

    Вот собственно справка для подачи в налоговые органы.

    <tr><td>CODE </tr><tr><td id='CODE'><!--ec1-->
    В ________________________________________________________________
                  (указывается территориальный орган МНС России
                         по месту жительства резидента)

      ---------
      |   МНС России   |       УВЕДОМЛЕНИЕ <*>      |      Форма       |
      |                |об открытии (закрытии) Счета|   2505ФЛ(2001)   |
      |                |  в иностранном банке <**>  |                  |
      |-------|
      |1. Отметка налогового органа о|                                 |
      |получении Уведомления         |                                 |
      |------------------------------+---------------------------------|
      |Место штампа "ПОЛУЧЕНО"       |                                 |
      |                              |Ф.И.О.                           |
      |                              |_________________________________|
      |                              |Дата __________ Подпись _________|
      |-------|
      |2. Сведения о резиденте                                         |
      |-------|
      |2.1.                  ------------------------------------------|
      |Полное имя   Фамилия  |                                        ||
      |                      ------------------------------------------|
      |                      ------------------------------------------|
      |             Имя      |                                        ||
      |                      ------------------------------------------|
      |                      ------------------------------------------|
      |             Отчество |                                        ||
      |                      ------------------------------------------|
      |-------|
      |2.2.                  ------------------------------------------|
      |Полное имя   Имя      |                                        ||
      |(буквами              ------------------------------------------|
      |латинского            ------------------------------------------|
      |алфавита)    Фамилия  |                                        ||
      |                      ------------------------------------------|
      |-------|
      |2.3.                  ------------------------------------------|
      |Адрес места           |                                        ||
      |жительства в России   ------------------------------------------|
      |-------|
      |2.4.                                                            |
      |Идентификационный     ------------------------------------------|
      |номер                 |                                        ||
      |налогоплательщика     ------------------------------------------|
      |(ИНН) при наличии                                               |
      |<***>                                                           |
      |-------|
      |2.5.                  ------------------------------------------|
      |Дата рождения         |                                        ||
      |                      ------------------------------------------|
      |-------|
      |2.6.                  ------------------------------------------|
      |Место рождения        |                                        ||
      |                      ------------------------------------------|
      |-------|
      |2.7.                                                            |
      |Документ,             ------------------------------------------|
      |         Наименование |                                        ||
      |удостоверяющий        ------------------------------------------|
      |личность              ---------------       --------------------|
      |           Серия      |             | Номер |                  ||
      |                      ---------------       --------------------|
      |                      -----------------             ------------|
      |           Кем выдан  |               | Дата выдачи |          ||
      |                      -----------------             ------------|
      |-------|
      |2.8.                  ------------------------------------------|
      |Контактный телефон    |                                        ||
      |                      ------------------------------------------|
      |-------|
      |Настоящим --- открытии                                          |
      |уведомляю ---          счета в иностранном банке (отметить Х)   |
      |          --- закрытии                                          |
      |          ---                                                   |
      |-------|
      |3. Сведения об иностранном банке                                |
      |-------|
      |3.1.                  ------------------------------------------|
      |Наименование          ------------------------------------------|
      |(буквами латинского алфавита)                                   |
      |-------|
      |3.2.                  ------------------------------------------|
      |Полный адрес          ------------------------------------------|
      |(буквами латинского алфавита)                                   |
      |                      Наименование страны  ---------------------|
      |                      местонахождения      |                   ||
      |                                           ---------------------|
      |-------|
      |4. Сведения о Счете в иностранном банке                         |
      |-------|
      |Номер Счета                                ---------------------|
      |                                           ---------------------|
      |-------|
      |5. Иные данные                                                  |
      |-------|
      |5.1.                                                            |
      |Настоящим выражаю согласие  представлять  выписки  по  Счету  по|
      |первому требованию налогового органа.                           |
      |5.2.                                             ---------------|
      |Подпись резидента                                |             ||
      |                                                 ---------------|
      |5.3.                                             ---------------|
      |Дата направления Уведомления в налоговый орган   |             ||
      |                                                 ---------------|
      ---------
    <div class='postcolor'><!--ec2-->
    ________________________________________
    <*> Уведомление заполняется буквами русского алфавита, если в Уведомлении нет специального указания о заполнении буквами латинского алфавита.
    <**> Подчеркнуть слова, соответствующие цели направления Уведомления в налоговый орган.
    <***> При отсутствии идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) проставляется слово "нет".



     
    Evgenij Koronin, 20 дек 2007
    #12
  13. Evgenij Koronin

    Evgenij Koronin Модератор

    Слишком длинный пост со справкой, поэтому добавочка.


    Выдержки:

    Единственно НО - это инструкция 2001 года, что сейчас изменилось в связи с ограничениями, я пока не узнал.
     
    Evgenij Koronin, 20 дек 2007
    #13
  14. Skarlett

    Skarlett Активный форумчанин

    Ситуация наоборот.

    Мои знакомые (допустим) заключают сделки в Нидерландах. Всю выручку от сделок они не хотят показывать налоговй в Росии, предлагают делать переводы на мой счет, какую-то часть выручки. Ну и потом я снимаю деньги со счета и передаю им.

    Какие здесь могут быть подводные камни со стороны налоговой Го? Какие суммы на счету можно показывать, не привлекая лишнего внимания?
     
    Skarlett, 17 янв 2008
    #14
  15. Mishok

    Mishok Новичок

    если знакомые, то хорошо, а если не очень знакомые, то оооочень сильно попахивает фраудом, когда людям тут предлагают переводить деньги на счет, чтобы они снимали их и переводили в Россию вестерн юнионом или еще там как-нибудь. Предлагают людям оставлять себе процент за "беспокойство".

    Через некоторое время оказывается что деньги к вам на счет переводились с аккаунтов на которых воровали пароли.... и на вас очень быстро выходит полиция... На том конце людей конечно уже не найти :)
     
    Mishok, 18 янв 2008
    #15
  16. Skarlett

    Skarlett Активный форумчанин

    Mishok,спасибо.

    Знакомые не очень хорошие, поэтому вряд ли я им свой счет предоставлю. Да и налоговой наверно будет интересно свои проценты получить. :rolleyes:
     
    Skarlett, 20 янв 2008
    #16

Поделиться этой страницей

Загрузка...